bAV Allianz InvestFlex erklärt in 30 Sekunden

23.04.2024Firmen bAV

InvestFlex erklärt in 30 Sekunden

• Bei InvestFlex setzen Sie auf die Renditechancen der Kapitalmärkte. Sie bestimmen durch die Fondsauswahl und die Festlegung von Sicherheiten nach Ihren persönlichen Bedürfnissen, wie hoch die Renditechancen ausfallen können.
• Die Ausrichtung Ihrer Fondsanlage können Sie bei InvestFlex individuell mitgestalten und jederzeit kostenlos anpassen.
• In der Variante InvestFlex ohne Garantie setzen Sie ausschließlich auf die vielfältigen Möglichkeiten der Kapitalmärkte.
• In der Variante InvestFlex mit Garantie kombinieren Sie die Fondsanlage mit dem leistungsstarken Sicherungsvermögen der Allianz. Dadurch können Schwankungen an den Kapitalmärkten gedämpft werden. Ob bei Vertragsschluss oder bis zum Rentenbeginn: Sie können für Ihre Altersvorsorge mit zeitgemäßen Garantien planen und diese auch anpassen.

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InvestFlex mit Garantie

• Wer Schwankungen an den Kapitalmärkten dämpfen möchte, kombiniert die Renditechancen mit Garantien der Allianz. InvestFlex mit Garantie bietet die Möglichkeit, bei Vertragsabschluss und danach bis zum Rentenbeginn individuelle Garantieniveaus in Prozent der eingezahlten Beiträge zu wählen.
• Flexible Wahl eines Garantieniveaus: Schon bei Vertragsschluss können Sie sich in 10 Prozent-Schritten zwischen einem Garantieniveau von 10 Prozent bis 80 Prozent entscheiden.
• Während der Laufzeit des Vertrags kann das Garantieniveau bis zum Rentenbeginn unter bestimmten Voraussetzungen – auch mehrmals – angepasst werden. So können Chancen und Sicherheiten individuell gewichtet werden.
• Zwischenzeitlich hohe Gewinne sichern: Bei InvestFlex mit Garantie können Sie bereits bei Vertragsschluss eine dynamische Garantieerhöhung vereinbaren, damit Ihnen hohe Erträge nicht mehr verloren gehen. Die dynamische Garantieerhöhung können Sie bis zum Rentenbeginn aktivieren oder auch deaktivieren.

Im Über­blick

Invest­Flex ohne und mit Garantie

• Bei der InvestFlex können Sie zwei Varianten wählen: InvestFlex ohne Garantie und InvestFlex mit Garantie.

InvestFlex ohne Garantie

• Bei InvestFlex ohne Garantie setzen Sie vollständig auf die vielfältigen Möglichkeiten der Kapitalmärkte und sind bereit, Risiken einzugehen. Höhere Wertschwankungen und entsprechende Verluste können Sie tragen. 
• Sämtliche Beiträge zur Altersvorsorge abzüglich Kosten fließen in die von Ihnen getroffene Fondsauswahl. 
• Nachträgliche Absicherungen, über ein Garantieniveau oder eine dynamische Garantieerhöhung, sind nicht möglich.

InvestFlex mit Garantie

• Wer Schwankungen an den Kapitalmärkten dämpfen möchte, kombiniert die Renditechancen mit Garantien der Allianz. InvestFlex mit Garantie bietet die Möglichkeit, bei Vertragsabschluss und danach bis zum Rentenbeginn individuelle Garantieniveaus in Prozent der eingezahlten Beiträge zu wählen.
• Flexible Wahl eines Garantieniveaus: Schon bei Vertragsschluss können Sie sich in 10 Prozent-Schritten zwischen einem Garantieniveau von 10 Prozent bis 80 Prozent entscheiden.
• Während der Laufzeit des Vertrags kann das Garantieniveau bis zum Rentenbeginn unter bestimmten Voraussetzungen – auch mehrmals – angepasst werden. So können Chancen und Sicherheiten individuell gewichtet werden.
• Zwischenzeitlich hohe Gewinne sichern: Bei InvestFlex mit Garantie können Sie bereits bei Vertragsschluss eine dynamische Garantieerhöhung vereinbaren, damit Ihnen hohe Erträge nicht mehr verloren gehen. Die dynamische Garantieerhöhung können Sie bis zum Rentenbeginn aktivieren oder auch deaktivieren.

Leistungs­übersicht

Das bietet Ihnen das Vorsorge­konzept Invest­Flex

Von unseren Vorsorgekonzepten ist InvestFlex die passende Lösung für Sie, wenn Sie auf die Renditechancen der Kapitalmärkte setzen und die Ausrichtung Ihrer Kapitalanlage heute und in Zukunft individuell gestalten wollen. Profitieren Sie von folgenden Vorteilen:

• Auswahl für die Kapitalanlage: Bei beiden Varianten der InvestFlex wählen Sie aus verschiedenen qualitätsgeprüften Fonds und ETFs sowie gemanagten Vorsorgedepots und Strategien. Auch eine Umschichtung der Fondsanteile und der Wechsel von Fonds oder der Anlagestrategie ist jederzeit kostenlos möglich.
• Erhöhte Planungssicherheit kurz vor Rentenbeginn: Sowohl bei InvestFlex ohne Garantie als auch bei InvestFlex mit Garantie können Sie sich zum Ende der Vertragslaufzeit für ein kostenloses Ablaufmanagement entscheiden. Damit wird Ihr Kapital in den letzten drei Jahren vor Rentenbeginn durch stufenweises Umschichten in risikoärmere Fonds möglichst wertstabil angelegt.  
• Bewusst nachhaltig vorsorgen mit InvestFlex Green: Legen Sie den Fokus auf ein qualitätsgeprüftes Angebot chancenorientierter Fonds und ETFs mit Nachhaltigkeitsmerkmalen.

Nachhaltigkeits­ansatz bei der Allianz Lebens­versicherung

Die Allianz Lebensversicherung nimmt ihre Verantwortung gegenüber der Gesellschaft und ihren Kunden und Kundinnen wahr. Dazu verfolgt sie eine Nachhaltigkeitsstrategie in der Kapitalanlage.

Ihre Vorteile

Das bringt Ihnen das Allianz Vorsorge­konzept InvestFlex ohne Garantie

Chancen­orientiert

Kapitalmarktchancen durch ein ausgewogenes Angebot an gemanagten Strategien, Einzelfonds und ETFs renommierter Fondsanbieter. 

Individuell

Zu Vertragsbeginn die Ausrichtung der Anlage durch Wahl von Fonds und ETFs unterschiedlicher Risikoklassen, Regionen und Währungen selbst festlegen.

Flexibel

Fonds und ETFs jederzeit kostenlos tauschen bzw. die Ausrichtung der Anlage neu zusammenstellen. Ein Ablaufmanagement ist optional wählbar. 

Ihre Vorteile

Das bringt Ihnen das Allianz Vorsorge­konzept InvestFlex mit Garantie

Chancen­orientiert

Kapitalmarktchancen durch ein ausgewogenes Angebot an gemanagten Strategien, Einzelfonds und ETFs renommierter Fondsanbieter. Das leistungsstarke Sicherungsvermögen sorgt für Stabilität.

Individuell

Zu Vertragsbeginn das Verhältnis von Renditechancen und Sicherheit selbst festlegen durch Wahl des Garantieniveaus und der Fonds/ETFs.

Flexibel

Das Garantieniveau 

und die Fonds­auswahl kostenlos an­pas­sen. Durch die Aktivierung der dynamischen Garantie­erhöhung können zwischen­zeitlich hohe Erträge ge­sichert werden. 

Das Ablauf­manage­ment ist optional wählbar. 

Vorteile verstehen

Was bedeutet die Kapital­anlage bei InvestFlex selbst mitgestalten?

Bei InvestFlex gestalten Sie die Kapitalanlage der Vorsorge durch die Auswahl von  Fonds und ETFs mit. Sie können flexibel aus den von den Allianz-Experten und -Expertinnen qualitätsgeprüften Investmentlösungen renommierter Fondsanbieter wählen. Im Allianz TopFonds-Universum stehen gemanagte Vorsorgedepots und Strategien sowie eine Vielzahl von Einzelfonds mit Investmentschwerpunkten aus unterschiedlichen Themenbereichen, Regionen und Anlageklassen zur Verfügung.

• Mit einem Klick erhalten Sie alle wesentlichen Informationen rund um das Fondsangebot des Vorsorgekonzepts InvestFlex in unserem Fondsreport Digital.

Info­grafik

Qualitäts­geprüfte Fonds­auswahl

Bei der Fondsauswahl wenden wir einen mehrstufigen Prozess an, um eine laufende Qualitätssicherung zu gewährleisten: